Politique anti-fraude

1. Types de fraude combattus

• Usurpation d'identité (faux profils, faux documents).
• Faux avis (positifs ou négatifs).
• Contournement de commission (transactions hors app pour éviter les frais).
• Fraude au paiement (cartes volées, contestations abusives).
• Blanchiment d'argent ou financement d'activités illicites.
• Fraude à la promo (usage abusif de codes de réduction, comptes multiples).
• Escroquerie (services non réalisés, faux devis).

2. Détection

Jokoo combine :

• Vérification KYC à l'inscription (voir Politique de vérification).
• Détection algorithmique (analyse comportementale, IP, empreinte d'appareil).
• Équipe fraude dédiée basée à Dakar.
• Partenariats bancaires pour valider les moyens de paiement.
• Signalements utilisateurs — bouton Signaler.

3. Actions en cas de suspicion

• Blocage préventif du compte le temps de l'enquête.
• Vérification renforcée (documents complémentaires, appel vidéo).
• Gel des fonds en cas de suspicion sérieuse.

4. Sanctions en cas de fraude établie

• Fermeture définitive du compte.
• Confiscation des sommes issues de la fraude.
• Interdiction à vie de la Plateforme.
• Signalement aux autorités compétentes (police, parquet, CENTIF pour le blanchiment).
• Poursuites judiciaires civiles et/ou pénales.

5. Coopération avec les autorités

Jokoo coopère activement avec :

• La police nationale.
• La Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF).
• La Direction de la surveillance du territoire.
• Les autorités judiciaires sur réquisition motivée.

6. Recours

L'Utilisateur suspecté peut fournir des éléments de défense sous 15 jours. Une décision définitive est rendue sous 15 jours ouvrés après examen.

7. Signalement

Pour signaler une fraude : fraude@jokooservices.com ou bouton Signaler in-app.

8. Récompenses

Jokoo peut, à sa discrétion, récompenser les Utilisateurs dont le signalement permet de démasquer une fraude majeure.